Werkwijze (Financieel beheer)
Inventarisatiegesprek Volledige inventarisatie
In het gesprek dat u met uw adviseur heeft noteert hij de gegevens over alle financiële producten die u heeft en stelt hij u vragen wat uw wensen zijn in welke situatie.
Tussenfase
1. Budgetteren
Naar aanleiding van het eerste gesprek krijgt u een inventarisatieformulier van de NIBUD. Op dit formulier gaat u zelf precies in kaart brengen wat u aan inkomsten heeft en wat aan lasten. Als u volledig inzicht in uw budget heeft gekregen, dan kunt u beoordelen waar u kunt besparen en welke wensen u kunt verwezenlijken.
2. (Re-) organiseren
Uw adviseur gaat op basis van de door u verstrekte gegevens aan de slag.
In de analyse die hij voor u maakt wordt voor u onderzocht of uw huidige producten aansluiten op uw wensen en of het niet goedkoper en/of beter kan. Tevens zal blijken of u geen hiaten heeft tussen uw huidige situatie en de door u gewenste situatie.
Adviesgesprek
In het tweede gesprek met uw adviseur ontvangt u een uitgebreid rapport waarin alle besproken onderwerpen overzichtelijk aan bod komen. Op basis van dit rapport geeft u aan uw adviseur aan welke producten u wilt vervangen of afsluiten om de door u gestelde doelen te verwezenlijken
Offertegesprek
In het derde gesprek met uw adviseur ontvangt u de offerten en aanvraagformulieren van de producten van uw keuze. Uw adviseur geeft u daar waar nodig een toelichting en neemt de door u ingevulde formulieren mee. Hij zal ervoor zorgen dat de aanvragen op een juiste wijze worden afgehandeld en plant met u een afspraak in voor het tweejaarlijkse onderhoudsgesprek.
Beheerfase
Uw persoonlijke adviseur komt iedere twee jaar bij u terug om het plan kritisch door te lopen en daar waar nodig onderdelen aan te passen. Uiteraard kunt u uw adviseur ook eerder raadplegen bij veranderingen in uw persoonlijke situatie die van invloed zijn op uw financiële situatie.
Wij en uw adviseur zullen u sowieso op de hoogte houden van ontwikkelingen die van invloed kunnen zijn op uw persoonlijke situatie zoals:
· nieuwe financiële producten
· fiscale wijzigingen
· wetswijzigingen
De informatie die voor u van belang is wordt u ter beschikking gesteld in een periodieke nieuwsbrief welke gepubliceerd wordt in uw persoonlijke pagina in ‘mijn dossier’.
In ‘mijn dossier’ kunt u overigens altijd uw plan nalezen, en alle producten en informatie daarover raadplegen